"Se metían en la casa de los abuelos": así operaba la banda que estafó a jubilados

Una investigación conjunta entre el Nuevo Banco del Chaco (NBCH), la Policía de la provincia y la Fiscalía Nº 13, a cargo del fiscal Víctor Recio, permitió detectar al menos 12 estafas contra jubilados y adultos mayores, con un perjuicio económico que ya supera los $23 millones. La causa, que se originó a partir de una denuncia de la propia entidad bancaria, continúa abierta y las autoridades no descartan que la cifra de víctimas siga creciendo.

El expediente se inició en el marco de un convenio firmado el año pasado entre el banco, el Ministerio de Seguridad del Chaco y el Ministerio Público Fiscal para detectar anomalías en la trazabilidad del dinero en las cuentas de la entidad. Según explicó Julio López, gerente de Ciberseguridad del NBCH, fue el propio equipo de monitoreo transaccional del banco el que dio la primera alerta, lo que derivó en una pesquisa que demandó apenas tres meses hasta las primeras detenciones.

"La Policía tenía también reportadas otras denuncias, creemos que no fuimos la única entidad que esta gente utilizó para estafar a los abuelos", señaló López durante una conferencia de prensa realizada en la sede del banco. Según indicó, la denuncia de la entidad permitió cruzar información con otros casos ya radicados y así avanzar sobre los responsables.

De acuerdo con la hipótesis que se investiga, los sospechosos se presentaban en los domicilios de las víctimas con distintas excusas —devoluciones de dinero, trámites de planes de ahorro o supuestos beneficios sociales— para obtener sus datos personales y un escaneo de su rostro. Con esa información habrían vulnerado los sistemas de validación biométrica de la aplicación del banco para tramitar créditos que las víctimas nunca solicitaron. En algunos casos, los propios estafadores acompañaron a los damnificados hasta la sucursal para completar el trámite sin que advirtieran lo que estaba pasando.

El dinero obtenido de manera fraudulenta era transferido con rapidez hacia cuentas de terceros. "Por transferencias a mulas se pudo poner nombre a los estafadores", indicó López, quien agregó que las imágenes de cámaras de sucursales también permitieron identificar a varios de los sospechosos.

Hasta el momento, la causa registra una persona detenida —identificada por sus iniciales C.J.G., de 30 años, aprehendido en allanamientos realizados el 3 de septiembre en Resistencia y Fontana— y al menos dos prófugas. Una de ellas es Pablo Mauricio Canteros, de 40 años, señalado como uno de los principales sospechosos, quien el lunes pasado escapó por los techos de una vivienda de Resistencia cuando personal de Cibercrimen intentó localizarlo. En ese operativo se secuestró un Peugeot 208 blanco junto con otros elementos vinculados a la causa.

Más allá del monto total, para López lo que más preocupa es el impacto individual sobre cada víctima: "Para una persona que cobra una jubilación mínima, a veces 500 mil pesos es una tragedia. El perjuicio para esos abuelos es enorme", planteó, y remarcó que lo que más motivó a hacer pública la investigación fue que los estafadores entraban a la casa de los abuelos.

El especialista confirmó además que el banco y la Policía ya avanzan sobre una segunda organización con un modus operandi similar, tras recibir una denuncia que todavía buscan corroborar.

En paralelo, durante la cobertura se recordó una serie de recomendaciones para prevenir este tipo de fraudes: no compartir por teléfono ni por mensaje códigos de seguridad de la cuenta, no descargar billeteras virtuales sugeridas por desconocidos y desconfiar de cualquier llamado que diga provenir del banco, cortando la comunicación para luego contactarse por los canales oficiales. Desde la entidad remarcaron que el personal del NBCH nunca se presenta en el domicilio de un cliente para realizar un reconocimiento biométrico.