Un operativo digital permitió restituir una transferencia millonaria realizada a un destinatario equivocado
La intervención incluyó tareas de inteligencia digital y de campo que permitieron localizar al receptor del dinero en Barranqueras. El monto, superior a los tres millones de pesos, fue restituido por orden judicial y la causa continúa en trámite.
Una transferencia bancaria electrónica realizada por error derivó en una investigación que permitió recuperar y devolver más de tres millones de pesos a una mujer de la provincia de Córdoba. El procedimiento fue llevado adelante por personal del Departamento Cibercrimen, que desplegó un operativo técnico y territorial para dar con el destinatario involuntario del dinero.
Las actuaciones comenzaron luego de que la Policía de Córdoba informara que una mujer de 44 años había enviado una suma millonaria a un destinatario equivocado al realizar una operación a través del Banco de la Provincia de Córdoba. El error se produjo por un problema involuntario de tipeo y selección del destinatario, lo que derivó en la acreditación del dinero en una cuenta que no correspondía a la persona que lo había enviado.
A partir de esa denuncia, los especialistas en delitos informáticos iniciaron tareas de inteligencia digital basadas en la recopilación y cruce de datos disponibles en fuentes abiertas y registros públicos y semipúblicos. El análisis incluyó información financiera, alias bancarios, CVU y CBU, domicilios legales y electorales, además de la vinculación con identidades digitales asociadas a billeteras virtuales, correos electrónicos y líneas telefónicas.
Como resultado de ese trabajo, se logró establecer un domicilio legal vinculado al receptor del dinero en la ciudad de Barranqueras, en la provincia del Chaco. Con ese dato, se avanzó con tareas de campo, que incluyeron recorridas por la zona, consultas a vecinos y un análisis del entorno, hasta lograr la localización e identificación precisa del ciudadano que había recibido la transferencia.
Una vez ubicado, el hombre fue informado sobre los motivos de la intervención y explicó que desconocía la acreditación del dinero. Señaló que poseía varias cuentas en Mercado Pago asociadas a distintos correos electrónicos y que algunas se encontraban bloqueadas por no haber completado los procesos de validación de seguridad, lo que había impedido advertir el ingreso de fondos.
Con su declaración testimonial incorporada a la causa, el personal especializado lo asistió en un proceso integral para recuperar el acceso a sus cuentas. Ese procedimiento incluyó validación biométrica facial, autenticación de doble factor, verificación mediante dispositivo confiable y un análisis detallado de los eventos de seguridad registrados en la plataforma.
Tras completar esas gestiones, un operador de la billetera virtual confirmó la existencia de una transferencia por $3.426.153,42 acreditada en una de las cuentas bloqueadas. A partir de allí, se dispuso un reembolso interno y la reencaminación de los fondos hacia una cuenta operativa del titular, operación que se concretó sin inconvenientes.
Finalmente, se dio intervención al Equipo Fiscal N° 13, que ordenó la restitución inmediata del dinero a la mujer damnificada y la incorporación de toda la documentación respaldatoria a las actuaciones judiciales. La devolución fue efectivizada y la causa continúa su trámite correspondiente.
